//前言//

因为做了这事，

澳男银行账户面临冻结，

狂骂银行！

到底是谁的锅？

拒绝告知资金来源

澳男面临账户冻结

最近，经营投资研究公司 SQM 的 Louis Christopher，意外收到了来自联邦银行的 “最后通牒”—— 若不透露资金来源，账户将被冻结！

起初以为是垃圾邮件的他，在致电确认后，才惊觉这是一场真实发生的危机。

我拨打了联邦银行的电话，确认这是真的，如果我不配合，他们就会冻结我的账户。如果我本周不回答他们的问题，他们会暂停我所有的账户，并称是AUSTRAC授权他们这么做的。

”

联邦银行要求 Christopher 详细解释积累财富的过程、提取现金的原因、家中是否存放现金及理由，甚至包括向第三方转账的缘由，还要求他同意将这些信息分享给政府部门和其他商业信贷机构。

这一系列要求，在 Christopher 看来，是对个人隐私的严重侵犯。

对此，Christopher表示：“我的财富是我的事情，分享这些信息对我和我的家庭来说是安全威胁。”

联邦政府也已允许银行询问客户使用现金的情况以及存款来源。

作为自 1978 年起就与联邦银行建立合作关系的老客户，他愤怒地指出，这背后是金融情报和调查机构 AUSTRAC 在执行相关要求。

在 Christopher 眼中，银行和政府机构的行为已然越界，其真实目的在于收集澳洲人的数据。

“

除非有法院命令，否则不应该对每个人都拿枪指着脑袋说‘除非你回答非常私密的问题，否则我们就要冻结你的账户’。

”

他还表示，银行服务是基本服务，一旦账户被冻结，日常生活将陷入瘫痪，连购买食物、支付房贷都成问题。

而联邦银行对此却有着不同的解释。银行方表示，他们的行为是依据 2006 年反洗钱和反恐怖融资法管理客户账户。

图片来源：dailymail.co.uk

该法案明确规定，所有在澳洲运营的银行都必须收集、验证和维护客户的身份信息，就如同客户首次开设账户时需要遵守相关法规一样，银行也需遵循维护客户身份信息的现行法律。

在银行看来，确保拥有客户最新且正确的详细信息，是保护客户安全、预防欺诈的必要举措。

这场冲突并非个例。在社交媒体上，众多澳洲民众纷纷分享自己相似的遭遇。

Nick Marshall 在离开澳洲前，也面临着银行威胁关闭账户的情况，原因是他拒绝回答个人财务问题，甚至在几周前，银行还因他未披露新的国家税务信息发出同样威胁。

另一位网友则透露，ING 银行毫无预警地关闭了他的账户，导致他无法访问自己的资金账户。

“

为了访问我的账户，我不得不大费周折。我的账户中资金并不多，我没有大笔存款。他们正在针对我们所有人。

”

最后

对于客户而言，自己的财富状况属于高度隐私信息，随意透露可能带来安全隐患。

而对于银行来说，严格执行反洗钱和反恐融资法规，是维护金融体系稳定、保障客户资金安全的重要手段。

如何平衡银行的监管职责与客户的隐私权益，目前仍然是政府和金融机构需要面对的一大问题。