澳币兑换人民币: 4.8941

头条新闻>> 新闻详情

西太平洋银行代表称,隐私法阻碍银行充分处理金融滥用问题

2024-07-09 20:27 更新   0 条评论


澳大利亚第二大银行在联邦调查中表示,隐私法限制了银行有效处理金融滥用案件的能力。

英国议会公司和金融服务联合委员会正在审查现有法律的有效性以及银行在识别和防止各种形式的金融滥用方面所能发挥的作用。 

该委员会于周二在阿德莱德举行了第三天的公开听证会,首先听取了两名西太平洋银行代表的发言,他们表示隐私立法过于限制。

西太平洋银行集团客户权益倡导者阿德里安·埃亨 (Adrian Ahern) 向委员会介绍了最近通过西太平洋银行内部警报系统发现的一起金融滥用行为。

埃亨先生告诉委员会:“我们有一位客户指定她的儿子为授权委托人,在过去的几周里,他分三四次从他母亲的账户转了 15 万美元到自己的账户。”

“我们与我们的客户,也就是他的母亲进行了交谈,她说他无权获得这笔钱,因此我们撤销或暂停了他对其母亲账户的访问权限,并从他的账户中取出了资金并将其退还给她的账户,然后建议她寻求法律建议,撤销她的授权委托书。”

埃亨表示,银行应该向其他金融机构、当局和服务部门报告此类情况。

“这是一个完美的例子,我们希望能够向成年人保护机构报告这种情况,该机构可以客观地获取所有事实,进行调查并采取行动,但是,就像许多提交给本次调查的意见一样,《隐私法》阻碍了这一点。”

“我们和他儿子谈过,他说:‘哦,我被任命为授权委托人,妈妈有闲钱,我想我可以拿走这些钱,这样就不会有问题了’,所以也许存在与授权委托人教育有关的问题,”埃亨先生说。

调查获悉,如果该女子的儿子将钱转入其他银行的账户,西太平洋银行将无法收回这笔资金。 

客户解决方案总经理丽莎·波戈诺斯基 (Lisa Pogonoski) 告诉委员会:“我们实际上无法追回这笔钱,因为根据隐私法,我们不能联系其他机构来查找或召回这些资金。”

诈骗系统可能是值得复制的良好模式

波格诺斯基女士告诉委员会,在处理金融滥用行为方面,银行之间为处理诈骗和金融欺诈活动而建立的非常复杂的框架尚未被复制。

“与诈骗的类比很有趣,因为实际上我们在银行之间有一个相当发达的生态系统,能够在银行之间发送信息,并能够有效地追踪资金,”波格诺斯基女士说。

“在将欺诈和骗局视为犯罪、将骗局视为重大社会问题后,这个生态系统已经建立,但我们还没有一个类似的针对金融滥用的生态系统。”

波格诺斯基女士表示,这为犯罪分子创造了可利用的“盲点”。

她说:“与诈骗类似,客户的资金从单个银行的视线范围外流出,无法通过银行网络追回。”

“在金融滥用案件中,我们试图解决一个存在许多缺失部分的复杂难题。”

她表示,该银行将支持立法改革以弥补这些差距。

“存在许多信息空白,这给银行识别金融欺诈行为带来了挑战。我不喜欢盲点这个词,但这就是盲点,”她说。

“获取相关信息使我们能够更快地识别财务滥用的风险,因此我们可以部署专业护理团队,这是我们最擅长的事情。”

我要评论

最新评论

暂时没有相关评论信息
  • 分享到
  • 加入收藏

微信扫一扫
关注澳洲微报

澳洲资讯
尽在手中